КАК УЗНАТЬ, ЧТО ВАШЕМУ КОНТРАГЕНТУ МОЖНО ДОВЕРЯТЬ

От судов до налогового долга

ИНСТРУКЦИЯ

"Доверяй, но проверяй" – кто из нас не знает этого правила? Старая мудрость не зря существует столько лет – ведь в любой деятельности всегда есть риск наткнуться на мошенников и просто недобросовестных партнеров. Но нередко при подборе контрагентов (поставщиков, подрядчиков, партнеров и других) бизнес доверяет, забывая проверять

А невнимательность при выборе партнёра влечёт риски: поставка сырья может сорваться, а компания, взяв плату за услуги, раствориться. Либо окажется, что на подрядчике "висят" долги и суды, а значит - выполнить обязательства он неспособен.

Вместе с ЛІГА:ЗАКОН в рамках проекта "Школа рисков" мы подготовили инструкцию. В ней основные правила, которые следует помнить, чтобы не получить вместо контрагента "кота в мешке".

Сделайте проверку контрагентов неотъемлемым процессом своей компании. Чаще всего компании возлагают эту задачу на внутреннюю службу безопасности, а в случае отсутствия ее в штате – на юристов компании.

01

ЗАКРЕПИТЕ ОТВЕТСТВЕННОСТЬ

ПРАВИЛО

Проверяйте контрагента до того, как подпишете с ним договор, ведь потом может быть сложно "сдать назад", даже если у вас появятся основания подозревать партнера в недобросовестности.

Более того, обязательно позаботьтесь о квалифицированном составлении договоров юристами, где будут учтены все нюансы ответственности, гарантии и порядок расторжения.

Если же вы обнаружите, что контрагент ненадежный уже после того, как заключили с ним договор, тогда необходимо получить юридическую оценку: насколько риски, связанные с контрагентом могут повлиять на выполнение им договора. В случае необходимости, получите от контрагента гарантии исполнения своих обязательств или расторгните договор.

02

ПРОВЕРКА ДО ПОДПИСИ

ПРАВИЛО

Большинство нужной для проверки информации есть в открытых реестрах. Например, на сайте налоговой можно узнать, есть ли у юрлица налоговый долг. В Едином госреестре предприятий и физлиц-предпринимателей Украины можно узнать целый перечень показателей, от статуса юрлица до КВЕДов, контактов, даты и места регистрации. В реестре субъектов оценочной деятельности можно узнать, есть ли у вашего потенциального оценщика сертификат, позволяющий заниматься этой деятельностью и так далее.

Но таких реестров очень много, проверка контрагентов в каждом отдельном из них может затянуться, особенно если вы проверяете не одну компанию. Потому стоит выбрать одно из существующих на рынке решений, где вся эта информация агрегируется, подается в удобном виде, а также позволяет анализировать данные и получать своевременные уведомления об изменениях.

Одна из таких систем, где в которой собраны все необходимые инсутрменты в одном месте - система Liga360.

Она позволяет на одной платформе отслеживать все риск-факторы. Специальные виджеты и дашборды помогут упростить анализ, есть возможность поставить на мониторинг и конкурентов, и партнеров, и клиентов, а также свои собственную компанию, получая информацию о состоянии всех в единое окно "Смарт сигналы".

Также система предоставляет дополнительную аналитику из 400 реестров и проверенных источников, и даже отдельный медиамониторинг, который отслеживает сообщения в 20 000 онлайн и офлайн изданиях.

03

ИСПОЛЬЗУЙТЕ ИНСТРУМЕНТЫ ПРОВЕРКИ

ПРАВИЛО

В первую очередь при проверке убедитесь, что потенциальный контрагент – на самом деле существует.

В частности, проверьте, срок регистрации компании: убедитесь, что она "не перебуває у стані припинення", не потеряла уже статус юрлица (статус "припинено") и не проходит процедуру банкротства.

Заодно посмотрите на то, как давно была зарегистрирована компания. Небольшой срок существования (например, год или квартал), указывает на то, что компания пытается избежать контроля со стороны государства.

Настораживать должен срок регистрации меньше трех месяцев.

И наконец, проверьте размер уставного капитала компании. Если финансовые ресурсы не соответствуют объемам деятельности - компания скорее всего фиктивная. А размер уставного капитала, ниже установленного законом, укажет на финансовые проблемы, риск аннулирования лицензии (если это условие лицензирования), отказ в получении кредита. Стоп-сигнал - уставной капитал от 0 до 1000 грн.

04

УБЕДИТЕСЬ, ЧТО КОМПАНИЯ СУЩЕСТВУЕТ НА САМОМ ДЕЛЕ

ПРАВИЛО

УБЕДИТЕСЬ, ЧТО
КОМПАНИЯ СУЩЕСТВУЕТ
НА САМОМ ДЕЛЕ

Проверьте, исправно ли контрагент платит налоги.

В частности, присутствует ли у него налоговая задолженность. Ведь при получении дохода компанией именно налоговый долг будет погашаться в первую очередь, а не обязательства перед другим кредитором. Более того, при налоговом аресте активов есть ограничения на продажу продукции. 

Также обратите внимание на то, есть ли компания в реестре должников, и есть ли у нее задолженность по выплате зарплат. Наконец, проверьте наличие открытых исполнительных производств в отношении компани. Как правило они касаются мер по взысканию с них средств в погашение долгов.

В конце концов, наличие налогового и любого другого долга уже говорит о финансовых проблемах потенциального контрагента, которые вы вряд ли хотите сделать своими.

05

УСТАНОВИТЕ НАЛИЧИЕ ДОЛГОВ

ПРАВИЛО

К вашему потенциальному контрагенту не должны быть применены никакие санкции на национальном или межнациональном уровне. Ведь с компаниями в санкционных списках запрещено проводить любые транзакции.

Учтите, что ваш контрагент не должен быть компанией, перерегистрированной в Крыму.

Работа с таким контрагентом может повлечь как репутационные риски для вашего бизнеса, так и вполне реальные финансовые потери. Также потенциальный контрагент не должен быть в списках санкций Антимонопольного комитета и не должен был получить аннулирование регистрации в качестве плательщика НДС.

06

УБЕДИТЕСЬ, ЧТО КОМПАНИЯ НЕ ПОД САНКЦИЯМИ

ПРАВИЛО

Уделите особое внимание судебному реестру.

Записи о делах, где стороной выступает ваш потенциальный контрагент, могут много рассказать о том, как компания ведет свою деятельность и относится к партнерам.

Обратите внимание на то, в какой позиции находится потенциальный контрагент – истца или ответчика, и что это за дела (уголовные, административные, хозяйственные).

07

УЗНАЙТЕ, СКОЛЬКО СУДЕБНЫХ РАЗБИРАТЕЛЬСТВ НА КОМПАНИИ

ПРАВИЛО

Размытые границы сфер деятельности также говорят о том, что в компании не все в порядке. Если указаны очень "общие" направления деятельности, значит, бизнес не стремится достигать реальных результатов и вероятно фиктивен. О том же может свидетельствовать и слишком большое количество видов деятельности - 11 и более.

Кстати, о видах деятельности – если среди них есть те, которые требуют особых сертификатов, разрешений или лицензий, обязательно убедитесь, что у потенциального контрагента они есть.

Кроме того, частые изменения в учредительных документах клиента, в частности, связанные с изменением его наименованием, структурой собственности, руководителями и направлениями деятельности – признак рискованности. Если этих изменений больше двух за год, основной КВЕД компания меняла в этот же год, а новый руководитель на своей должности меньше трех месяцев – подумайте дважды, прежде чем подписывать договор.

08

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ НА СТАБИЛЬНОСТЬ

ПРАВИЛО

Проверяя потенциального контрагента, обратите особое внимание на собственников.

Во-первых, они не должны находиться под санкциями.

Во-вторых, насторожить должно отсутствие информации о конечных бенефициарах (в том числе, указание собственником другой компании, зарегистрированной в офшорной или низконалоговой зоне, или в юрисдикции из "черного списка" FATF).

В-третьих, если они также находятся собственниками других компаний, стоит проверить и их, чтобы понимать, чем занимаются связанные с потенциальным контрагентом юрлица и не повлияет ли их деятельность на ваше сотрудничество.

09

ПРОМОНИТОРЬТЕ СОБСТВЕННИКОВ

ПРАВИЛО

Иногда в реестрах еще ничего нет, а в медиа уже присутствуют сообщения, которые говорят о рисках в отношении потенциального контрагента.

Потому медиамониторинг того, какие сообщения выходят в прессе о вашем возможном новом партнере, должен стать неотьемлемой частью проверки контрагента.

10

ОЗАБОТЬТЕСЬ ВОПРОСОМ РЕПУТАЦИИ

ПРАВИЛО

Если вы хотите упростить себе мониторинг контрагентов, выбирайте систему, которая способна автоматически обеспечить выполнение всех 10 правил. К таким относится Liga360. Заказывайте тест системы уже сейчас и не рискуйте понапрасну.